خرید بیمه عمر زندگی آگاه
خرید آسان و صدور سریع
امکان مقایسه بیمهها
پشتیبانی ۲۴ ساعته
ارسال رایگان به سراسر ایران
بیمه عمر زندگی آگاه
بیمه عمر زندگی آگاه یکی از جدیدترین شرکتهای تخصصی بیمه زندگی در کشور است که با دریافت پروانه فعالیت در تیر ۱۴۰۳ و اتکا به هسته بیمهگری داخلی، قصد دارد خدمات متنوعی در حوزه بیمههای عمر، سرمایهگذاری و بازنشستگی ارائه دهد. این بیمهها علاوهبر پوششهای فوت و حادثه، امکان تشکیل اندوخته با سود تضمینی مرکب، دریافت وام و بهرهمندی از طرحهای سرمایهگذاری مبتنیبر شاخص را فراهم میکنند. در ازکی میتوانید بهصورت آنلاین طرحهای بیمه زندگی آگاه را با شرایط شخصی خود مقایسه کنید و بیمهنامه دیجیتالی داشته باشید.
پوششهای بیمه عمر آگاه
بهطورکلی، بیمه عمر ترکیبی از پوششهای اصلی و تکمیلی را ارائه میدهد تا بیمهگذار هم در برابر ریسکهای مهم زندگی محافظت شود و هم فرصت تشکیل سرمایه بلندمدت داشته باشد. مهمترین پوششهای بیمه زندگی آگاه عبارتند از:
- پوشش فوت به هر علت؛ پرداخت سرمایه فوت + اندوخته تشکیلشده تا تاریخ فوت
- پوشش فوت حادثهای؛ پرداخت چند برابر سرمایه پایه در صورت حادثه
- پوشش نقص عضو و ازکارافتادگی ناشی از حادثه
- معافیت از پرداخت حقبیمه بهخاطر ازکارافتادگی کامل و دائم
- کمکهزینه درمان بیماریهای صعبالعلاج
- امکان تشکیل اندوخته با سود تضمینی مرکب بهعلاوه سود مشارکت در منافع
- امکان دریافت وام تا سقف ۹۰٪ ارزش بازخرید
- برداشت اندوخته در طول قرارداد.
ترکیب این پوششها بیمه زندگی آگاه را به یک برنامه مالی بلندمدت تبدیل میکند که امنیت و سرمایهگذاری را با هم ارائه میدهد.
استثنائات بیمه عمر زندگی آگاه
بیمه زندگی آگاه مانند سایر بیمههای عمر دارای استثنائاتی است که برای تعیین حدود تعهدات شرکت درج میشود؛ از جمله:
- خودکشی در سالهای ابتدایی قرارداد
- پوشش نداشتن خسارتهای ناشی از مصرف الکل، مواد مخدر یا فعالیتهای غیرقانونی
- پنهانکردن بیماریهای جدی در فرم پیشنهاد
- حوادث مربوط به جنگ، شورش و عملیات نظامی
- خسارتهایی که در متن بیمهنامه بهطور مشخص مستثنی شدهاند.
این موارد مشخص میکند پوششها دقیقا در چه شرایطی فعال هستند.
طرحهای بیمه عمر زندگی آگاه
بر اساس اطلاعات منتشرشده از سوی شرکت، بیمه عمر مجموعهای از محصولات بیمهای در حوزه بیمههای زندگی ارائه خواهد کرد که شامل موارد زیر است:
- بیمه زندگی انفرادی
- بیمه زندگی مشترک
- بیمههای زندگی گروهی
- محصولات سرمایهگذاری مبتنیبر شاخص
- محصولات متصل به واحد
- مستمریهای متنوع مکمل بازنشستگی.
همچنین شرکت اعلام کرده است که قصد دارد محصولات متنوعی در بخش سرمایهگذاری بیمهنامهها ارائه دهد؛ اما جزئیات طرحها هنوز منتشر نشده است و در مرحله معرفی رسمی قرار دارد.
قیمت بیمه عمر زندگی آگاه
هزینه بیمه عمر آگاه ثابت نیست و بر اساس عوامل زیر تعیین میشود:
- سن بیمهگذار
- میزان سرمایه فوت انتخابی
- نوع طرح و پوششهای تکمیلی
- مدت قرارداد
- مبلغ حقبیمه ماهانه، سالانه یا یکجا
- سابقه پزشکی و وضعیت سلامت.
در ازکی کافی است اطلاعات پایه را وارد کنید تا قیمت دقیق و قابل مقایسه برای شما نمایش داده شود.
مدارک مورد نیاز برای خرید بیمه عمر زندگی آگاه
برای صدور بیمهنامه، ثبت اطلاعات دقیق ضروری است. مدارک لازم شامل موارد زیر میشود:
- کارت ملی و شناسنامه
- تاریخ تولد بیمهگذار و ذینفعان
- آدرس و شماره تماس معتبر
- اطلاعات شغلی جهت ارزیابی ریسک
- پاسخ به پرسشنامه پزشکی.
در صورت انتخاب سرمایه فوت یا پوششهای سنگینتر، شرکت ممکن است انجام آزمایش پزشکی یا ارائه مدارک تکمیلی را الزامی کند.
مدارک مورد نیاز برای دریافت خسارت بیمه عمر زندگی آگاه
برای بررسی سریع و دقیق خسارت، ارسال مدارک زیر ضروری است:
- اصل بیمهنامه
- کارت ملی ذینفع
- گواهی فوت، جواز دفن و تایید ثبتاحوال (برای فوت)
- مدارک پزشکی یا گزارش حادثه
- شماره حساب معتبر ذینفعان.
پساز تکمیل مدارک، پرونده بررسی میشود و پرداخت سرمایه طبق مفاد قرارداد انجام خواهد شد.
خرید آنلاین بیمه عمر زندگی آگاه در ازکی
خرید اینترنتی بیمه زندگی آگاه در ازکی ساده و قابل پیگیری است. برای این کار باید مراحل زیر را طی کنید:
- واردکردن اطلاعات اولیه (سن، سرمایه فوت، مبلغ حق بیمه)
- مشاهده قیمت و مقایسه طرحها
- تکمیل فرم پیشنهاد و اطلاعات هویتی
- صدور بیمهنامه و دریافت نسخه دیجیتال.
این فرآیند کمک میکند بدون مراجعه حضوری مناسبترین طرح عمر را انتخاب کنید.
سوالات متداول
آیا امکان دریافت وام از اندوخته بیمه وجود دارد؟
بله، پس از پرداخت دو سال کامل حقبیمه، میتوانید تا ۹۰٪ ارزش بازخرید بیمهنامه وام بگیرید.
در صورت وقفه در پرداخت اقساط چه اتفاقی میافتد؟
حق بیمه پوششها از اندوخته کسر میشود. اگر اندوخته کمتر از قسط شود، بیمهنامه پساز اخطار باطل خواهد شد.
سود تضمینی مرکب و سود مشارکت یعنی چه؟
سود تضمینی سالانه بهطور مرکب روی اندوخته محاسبه میشود و سود مشارکت نیز در صورت سودآوری شرکت به آن اضافه میشود.